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TOUT SAVOIR SUR LES FONDS ISR

Tout savoir sur les fonds ISR
SWER
2 Juillet 2023

Dans un contexte où la préoccupation pour l’investissement responsable gagne en importance, les fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) se positionnent comme une solution attrayante pour les épargnants souhaitant conjuguer rentabilité financière et impact positif sur l’environnement et la société. Dans cet article, nous explorerons en détail les fonds ISR et leur fonctionnement.

Sommaire

I - DÉFINITION ET COMPRÉHENSION DES FONDS ISR

Les fonds ISR, également connus sous le nom de fonds d’investissement socialement responsable, sont des véhicules d’investissement qui cherchent à générer des rendements financiers tout en intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Plus connus sous les initiales : ESG. Ces fonds sont conçus pour investir dans des entreprises qui se conforment à des normes éthiques et durables, tout en évitant celles qui sont impliquées dans des activités controversées ou néfastes pour la société ou l’environnement.

Les fonds ISR offrent aux investisseurs la possibilité de concilier leurs objectifs financiers avec leurs valeurs personnelles. En investissant dans ces fonds, vous pouvez avoir un impact positif sur la société et l’environnement, tout en cherchant à obtenir des rendements attractifs.

II - COMMENT IDENTIFIER UN FOND ISR ?

Pour identifier un fond ISR, il est important de prendre en compte plusieurs critères.

A - Les critères ESG

Tout d’abord, les critères ESG jouent un rôle essentiel. En effet, ces critères se réfèrent à l’évaluation des pratiques environnementales, sociales et de gouvernance des entreprises dans lesquelles le fond investit. Les critères ESG sont souvent classés en trois grandes catégories :

– Environnement : Les entreprises évaluées sont-elles engagées dans des pratiques respectueuses de l’environnement, comme la réduction des émissions de gaz à effet de serre, la préservation des ressources naturelles et le développement durable ?

– Social : Les entreprises prennent-elles en compte les droits des travailleurs, la diversité et l’inclusion, ainsi que la responsabilité sociale envers les communautés dans lesquelles elles opèrent ?

– Gouvernance : Les entreprises ont-elles une structure de gouvernance solide et transparente, avec des mécanismes de contrôle et de responsabilité adéquats ?

B - L'exclusion

L’exclusion consiste à exclure certaines industries ou activités controversées de l’univers d’investissement du fonds ISR. Comme par exemple les armes, le tabac, la pornographie ou les énergies fossiles. Cela permet aux investisseurs d’éviter de soutenir des secteurs considérés comme préjudiciables.

C - L'approche thématique

L’approche thématique consiste à investir dans des entreprises qui sont directement liées à des thématiques spécifiques. Comme par exemple les énergies renouvelables, la santé, l’éducation ou l’égalité des genres. Cela permet aux investisseurs de cibler des secteurs qui ont un impact positif sur la société et l’environnement.

D - L'engagement actionnarial

Il implique que les gestionnaires de fonds ISR utilisent leur influence en tant qu’actionnaires pour dialoguer avec les entreprises dans lesquelles ils investissent, afin de les encourager à adopter des pratiques plus durables et responsables.

III - LES LABELS DE L'ISR

Les Labels de l’ISR sont des certifications qui permettent d’identifier les fonds qui respectent des critères spécifiques en matière d’investissement responsable et durable. Les deux principaux labels de l’ISR sont le Label ISR et le Label Greenfin.

A - Le label ISR

Il est délivré en France par l’Etat et atteste que le fonds respecte des critères stricts en matière d’investissement responsable. Ces critères portent notamment sur l’intégration des critères ESG dans le processus d’investissement, la transparence des pratiques, et la mesure de l’impact environnemental et social des investissements. Le Label ISR offre aux investisseurs une garantie de qualité et de conformité par rapport aux principes de l’ISR.

B - Le label Greenfin

Pour sa part, il est spécifiquement dédié aux fonds qui investissent dans des projets liés à la transition écologique et à la lutte contre le changement climatique. Ce label distingue les fonds qui contribuent activement à la transition vers une économie plus verte et durable. Il met en avant les fonds qui financent des secteurs tels que les énergies renouvelables, l’efficacité énergétique, la gestion durable des ressources naturelles, et d’autres initiatives favorables à l’environnement.

Ces deux labels sont des repères importants pour les investisseurs soucieux de choisir des fonds ISR de qualité. Ils facilitent l’identification des fonds qui répondent à des critères rigoureux en matière d’investissement responsable et durable.

IV - Comment investir dans des fonds ISR

Investir dans des fonds ISR peut se faire à travers différentes plateformes et instruments financiers.

Et notamment via un contrat d’assurance vie. Un placement qui permet d’investir de manière régulière, sur le moyen-long terme et qui demeure le placement préféré des français avec le livret A !
Or, grâce à la loi PACTE (2019), l’ensemble des contrats d’assurance vie présents sur la place financière doivent intégrés au minimum une unité de compte labélisée ISR !

Les contrats d’assurance vie offrent donc une solution pratique et accessible pour investir dans des fonds ISR. Enfin, l’avantage d’investir via un contrat d’assurance vie est qu’il permet de bénéficier d’avantages fiscaux considérables !

CONCLUSION

En conclusion, les fonds ISR représentent une opportunité d’investissement pour les épargnants soucieux de concilier rentabilité financière et impact positif sur la société et l’environnement. En comprenant les mécanismes et les critères clés des fonds ISR, les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées et alignées avec leurs valeurs.

L’investissement dans des fonds ISR permet de soutenir des entreprises qui intègrent des critères ESG dans leurs pratiques et qui contribuent à la résolution des défis sociaux et environnementaux actuels.

Pour identifier un fonds ISR adapté, il est essentiel de prendre en compte les critères ESG, l’exclusion, l’approche thématique et l’engagement actionnarial. En se référant aux labels de l’ISR, tels que le Label ISR et le Label Greenfin, les investisseurs peuvent se fier à des certifications officielles qui garantissent la qualité et la conformité des fonds ISR.

 

En somme, les fonds ISR offrent une alternative d’investissement responsable, en permettant aux épargnants de contribuer à la création d’un avenir plus durable tout en réalisant des rendements financiers. En choisissant des fonds ISR via un contrat d’assurance vie, les investisseurs peuvent allier simplicité, diversification et impact positif, en alignant leurs valeurs et leurs objectifs avec leurs choix d’investissement.

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